澳大利亚金融情报机构对加密货币 ATM 机实施了新的限制，此举旨在打击欺诈行为并保护消费者。

澳大利亚交易报告和分析中心 (AUSTRAC) 现在要求所有现金交易加密交易通过 ATM 机取款，每笔交易的限额约为 3,250 美元。

这只是政府镇压目前，澳大利亚各地的加密货币亭正充分利用金融犯罪和诈骗活动。

除了限额之外，AUSTRAC 还宣布了更严格的合规规则。这些规则包括需要加强客户身份验证、在自动取款机屏幕上强制显示诈骗警告以及加强交易监控系统。

新规定适用于所有运行加密货币 ATM 的注册 DCE，AUSTRAC 敦促对所有现金兑换加密货币服务实施类似的限制。

澳大利亚加密货币 ATM 数量快速增长

过去七年，澳大利亚的加密货币 ATM 数量急剧上升。AUSTRAC 透露，超过1,800这些机器in操作，与 2019 年的 23 台银行取款机相比，有了大幅提升。

这种加速扩张使澳大利亚成为继美国和加拿大之后全球第三大加密货币亭市场。

但这种繁荣也引发了严重的担忧。这些 ATM 机上进行的许多交易都与犯罪活动执法机构发现，各种骗子越来越多地使用这些机器，包括那些进行浪漫和虚假投资计划以及远程访问欺诈的人——这些犯罪行为经常以澳大利亚老年人为受害者。

Austrac的数据分析显示，50岁以上的人群尤其容易受到影响，占所有交易金额的72%。仅60至70岁的人群就占了这类交易的近30%。

骗子经常诱骗受害者使用这些机器汇款。AUSTRAC 首席执行官警告称，任何被告知使用加密货币 ATM 付款的人都应该三思，并将其视为诈骗的危险信号。

AUSTRAC成立工作组加强监管

为了应对这些风险，AUSTRAC 已成立一个工作组，负责评估加密货币 ATM 提供商的发展情况。该工作组于 2024 年底成立，已对注册公司进行了数十次实地考察、业务评估和外联活动。

任何不符合增强要求的提供商，包括充分的 KYC（了解你的客户）检查、交易监控和可疑事项报告要求，都将面临监管机构的执法行动，包括取消注册。

最近，AUSTRAC 永久禁止了一家拒绝改善合规措施的加密 ATM 运营商。

澳大利亚的举措是全球范围内为控制加密货币ATM滥用而采取的最严厉措施之一。这些新规可以为其他在保护消费者的同时，努力适应加密货币增长的国家提供蓝图。

美国、英国和欧盟的监管机构也将加密货币ATM列为欺诈和洗钱风险。澳大利亚也加入了越来越多寻求在创新与保护之间取得平衡的政府行列。

AUSTRAC 表示，希望每个人都能享受全方位的金融服务，包括数字货币服务，而不必担心它们被犯罪分子滥用。该机构表示，如果这些系统安全、透明，且不会被犯罪分子滥用，人们就能对这些系统建立信任。

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