近期,瑞士金融市场监管局(FINMA)发布了关于在FINMA监管下金融服务提供商提供区块链支付服务的监管要求的指导意见。此指南主要针对区块链服务提供者,包括交易所、钱包提供者和交易平台,强调了现有的反洗钱规则同样适用于此类服务。FINMA指出,基于区块链的商业模式不能规避现有的监管框架,特别是对于打击洗钱和恐怖主义融资的规则至关重要。根据指南要求,区块链服务供应商需验证客户身份、建立有益的所有者的身份,并采用风险监控措施。此外,他们还需在支付过程中与受益人的信息一起发送,并确保这些信息不通过区块链传输。如果涉及不受监管的钱包提供商,支付交易将受到严格限制。