立陶宛加密货币公司Bankera的创始人因涉嫌在最近的调查后，对2018年初始硬币产品（ICO）期间筹集的资金的盗用遭到严重指控。

根据报告通过有组织的犯罪与腐败报告项目（OCCRP），筹集的筹集的近一半（1.14亿美元）被汇入了秘密收购Pacific Private Bank，这是一家位于瓦努阿图的小型金融机构。

通过控制银行，创始人 - VytautasKaralevičius，Justas Dobiliauskas和MantasMockevičius-逐渐获得了未经检查的ICO资金的访问权限。据报道，他们批准了向他们秘密拥有或控制的公司提供的大型无抵押贷款。

据称这些资金没有支持Bankera区块链银行业务，而是在豪华房地产和高端投资上浪费了。

创始人以奢侈的购买为争议

由有组织犯罪和腐败报告项目（OCCRP）获得的内部文件和银行声明揭示了Bankera创始人如何使用ICO期间筹集的1亿欧元的令人不安的道路，该公司后来涉嫌提供证券。

大多数资金都被秘密地汇入了瓦努阿图的太平洋私人银行，这是他们悄悄收购的金融机构。从那里开始，将数百万欧元借给了拥有并存入其银行帐户的公司。

现金是洗钱通过几个国家的昂贵房地产和豪华设施。

OCCRP Research称，在法国里维埃拉（French Riviera）上，最重要的购买是250万欧元的豪华别墅。该物业靠近圣特罗佩（Saint-Tropez）的独家法国里维埃拉（Riviera）度假胜地，拥有私人游泳池，海景和现代设计 - 对于高端精英来说是一个清晰的聚会场所。

据称，在他们的祖国立陶宛，创始人使用壳牌公司购买了几家豪华公寓和商业物业。维尔纽斯（Vilnius）的一栋这样的建筑价值超过100万欧元，经过翻新，并租给了科技初创公司和精品零售商。但是，它产生的收入似乎使创始人受益，而不是重新投资以支持Bankera代币持有人。

该调查还发现了与在瑞士购买豪宅以及对阿拉伯联合酋长国豪华房地产开发的大量投资有关的贷款，这是创始人支出的全球规模。据报道，额外的资金被用来购买附属公司注册的高性能跑车舰队。

即使这些购买已被广泛记载，但VytautasKaralevičius，Justas Dobiliauskas和MantasMockevičius的律师也进行了战斗。他们坚持认为，所有财务活动都是合法进行的，并支持开发Bankera生态系统。但是，他们没有努力清除空气或反驳OCCRP报告中介绍的个人交易和财产交易。

缺乏响应中提供的其他细节仅引起了持怀疑态度ICO投资者，谁认为奢侈的购买直接违反了项目的原始目的：创建一个分散的，普遍可访问的财务系统，以满足区块链时代的需求。

投资者对违反诺言表示沮丧

Bankera曾作为“区块链时代的银行”销售，向拥有BNK代币的投资者提供了一套全套服务和每周付款。但是投资者表示，这些年来这些付款的减少大大减少，收入共享计划在2022年完全终止。 

此外，Bankera保证确保从未实现的欧洲联盟银行许可证。如今，BNK代币的完全稀释价值约为975,710美元，可与ICO期间发行的912,430至3,080,000代币相吻合。

尽管遭受了挫折，但Bankera仍在加密银行领域继续从事项目，并在LinkedIn等平台上保持积极影响力。

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