Author：C Labs加密观察

这几天由FBI投资的知名链上数据分析机构Chainalysis发布了《2026年加密货币犯罪报告》，在本期报告中东南亚成为关注重点。

整篇报告有超过一半的篇幅，都在讲东南的犯罪集团是怎么构建的中文洗钱网络，并用于杀猪盘诈骗和人口贩卖等场景。

以下是带有个人偏见的精华内容翻译：

首先加密相关犯罪经过十几年的发展，现在甚至专业的犯罪集团都很难了搞。

现在还在通过加密货币实施犯罪的，基本上都有主权国家撑腰。

从比例上看，最大的犯罪金额就是规避国际制裁，而且稳定币越来越成为这类犯罪资金的使用主体。

从洗钱方式上看，传统的Defi和交易所洗钱已经过时了，2025年增长最快的是通过“中文洗钱网络”Chinese-language money laundering networks (CMLNs)洗钱。

根据Chainalysis的定义，这个“中文洗钱网络”是由上千个活跃的链上钱包、场外交易（OTC）经纪人和中间人组成的松散但高度协作的网络。

这些网络主要在 Telegram 上运作，通过中文进行交流和交易，其服务的核心是“洗钱即服务”（Laundering-as-a-Service）。

具体来说，这些服务包括：

• 跑分经纪人：黑产“调度员”，负责把赃款派发给成千上万个小账号拆分，是洗钱的第一道闸口。

• 钱骡车队：雇佣大量普通人（钱骡）贡献银行卡、微信、支付宝。通过这群人互转，把资金路径搅浑，让警察搜不着。

• OTC（场外交易）：黑产“批发部”，把散碎的小钱聚集成巨款，直接换成现金、房产等大宗资产，完成最后变现。

• “黑 U”服务：打折卖赃币。因为币有被封风险，他们以 8 折左右低价诱导贪便宜的人买，把风险转嫁出去。

• 赌博服务：资金“搅拌机”。把钱充进无需实名的在线赌场，随便转两圈再提现，赃款就成了“赌博赢的钱”。

• 资金转移服务：影子银行。通过跨链、闪兑或地缘结算，让钱在不同币种、不同国家间“瞬间移动”，彻底切断追踪。

这个体系之所以叫"中文洗钱网络",是因为这个体系在Telegram上主要用中文沟通，深度利用国内的银行卡、支付宝和微信作为底层工具，把骗来的赃款拆碎、混淆、打折变现。

而这个洗钱网络的清算中心，就是臭名昭著的“汇旺”

有了这么强大的洗钱服务，使用这个服务的当然也是东南亚的华人，最大的两个场景就是诈骗和人口贩卖。

而且随着AI技术的发展，现在的杀猪盘通过AI换脸技术，照片成功率高达80%，而且平均单笔诈骗金额高达320万美金！（看来主要骗的是土豪）

而不用AI的传统诈骗，几乎已经骗不到钱了...

而且每到春节黄金周（橙色柱），杀猪盘的日收款额就会大幅低于平时。

而且年年如此，说明诈骗园区的操盘手跟普通打工人一样，逢年过节也是要放假停工的。

接下来稍微介绍一下人口贩卖，这个业务增长迅猛，年化增长率达到85%！

伴随加密交易所越来越合规，交易所的相关流水从几乎100%的份额降到只有一半。

越来越多的人口贩卖相关加密资金流，转移到了前面提到的“中文洗钱网络”。

最后，用这张图展示一下现在东南亚在人口贩卖行业的江湖地位：