Author：Lock up God

零售投资者交易平台TradeZero America，股份有限公司已被金融业监管局（FINRA）罚款25万美元。这家总部位于布鲁克林的公司自2016年起成为美国金融业监管局成员，在2020年7月至2022年10月期间面临多项监管违规指控。和解解决了该公司使用社交媒体影响者和向客户提供不准确的隐私通知的问题。

TradeZero America因涉嫌社交媒体违规被美国金融业监管局罚款250000美元

美国金融业监管局的调查显示，TradeZero America在没有确保通信公平、平衡和符合监管标准的情况下，向社交媒体影响者付费推广其服务。具有影响力的帖子往往包含夸大和承诺的声明，违反了美国金融业监管局的规定。此外，该公司未能审查和保留已发布视频和帖子的记录。

美国金融业监管局评论道：“TradeZero America在其影响者的视频发布在社交媒体平台上之前没有审查这些视频，也没有保留这些视频。该公司也没有审查或保留影响者在在线互动电子论坛上发布的帖子。”。

此外，在2020年1月至2022年1月期间，TradeZero America向客户提供了隐私通知，这些通知不准确地描述了如何使用他们的非公开个人信息。如美国金融业监管局所述，该公司与非附属第三方共享敏感客户信息进行营销营销营销被定义为识别、预测和满足客户需求的业务流程。这是金融服务领域任何运营或经纪业务的关键要素。资金充足的营销活动有助于这些公司在竞争日益激烈的行业中生存和长寿。在外汇领域，营销人员执行广泛的功能，以帮助采购、保护或留住客户。特别是，新的外汇经纪人也有t营销被定义为识别、预测和满足客户需求的业务流程。这是金融服务领域任何运营或经纪业务的关键要素。资金充足的营销活动有助于这些公司在竞争日益激烈的行业中生存和长寿。在外汇领域，营销人员执行广泛的功能，以帮助采购、保护或留住客户。特别是，新的外汇经纪商也不能在没有适当披露的情况下阅读本条款。

这不是美国金融业监管局第一次因有影响力的人的行为而对贸易公司进行罚款。3月中旬，M1 Finance因在社交媒体上发布误导性帖子而收到了类似的罚款，尽管为85万美元。ShareRewrite

TradeZero America既不承认也不否认调查结果，但同意制裁，包括25万美元的罚款和谴责。此后，该公司修订了监管程序，以确保合规性。在金融、银行、投资和保险合规方面，指的是在提供服务或处理交易时遵守政府监管机构制定的规则或命令。财务合规也将是一种遵循既定准则或规范的状态。这一指定还可以包括确保组织遵守行业法规和政府立法的努力。理解合规合规是指在金融、银行、投资和保险领域，无论是提供服务还是处理交易，都要遵守政府监管机构制定的规则或命令。财务合规也将是一种遵循既定准则或规范的状态。这一指定还可以包括确保组织遵守行业法规和政府立法的努力。了解合规性合规性是对美国金融业监管局规则的解读，包括注册负责人对社交媒体通信的强制性审查和批准，以及准确的隐私披露。

金融影响者，或称“金融影响者”，在金融世界中扮演着越来越重要的角色。今年的一项研究表明，在财务建议方面，普通投资者比他们的朋友或家人更信任金融从业者。金融部门行为监管局（FSCA）执法部门执行官Gerhard Van Deventer认为，金融市场中有影响力的人所做的工作对零售交易员的储蓄和金钱是危险的。

美国金融业监管局最近还对美国银行证券公司处以90080美元的违规罚款，包括向监管机构提交不及时或不准确的通知。此外，美国金融业监管局指控美国银行证券公司未能维持适当的监管体系。据报道，该公司提交的文件没有达到规定的监管期限。